¿Cómo funcionan los impuestos en USA?

Para saber cómo pagar menos impuestos en USA o conocer en cuánto tiempo reembolsan los impuestos, primero hay que entender cómo funcionan. Partamos del fundamento que casi todas las retenciones y gravámenes se pueden agrupar en tres grandes categorías. La principal diferencia entre un tipo de impuesto y otro es, básicamente, cuándo se recogen. No es lo mismo una retención a tu ingreso por trabajo, la cual es mes a mes, que el impuesto al consumo, el cual se recauda en cada compra.

Impuestos a tus ganancias

• Impuesto a tu ingreso individual: también conocido como personal Income Tax, se retiene de salarios, inversiones y otras formas de ingreso individual, o en términos de ganancias por núcleo familiar u hogar (concepto que en inglés es household). Algunos de estos impuestos son progresivos, lo que quiere decir que incrementarán a medida que tu ingreso crezca.

• Impuestos por ingresos corporativos: identificado con las siglas CIT, es retenido por los gobiernos estatales y el federal a los beneficios por negocios. Cabe resaltar que éstos son el resultado de las ganancias por ventas o por actividades empresariales, menos los costos de operación.

• Impuestos para la seguridad social: denominados payroll taxes, son esas deducciones en salarios que se desglosan en el financiamiento a la Seguridad Social y un pequeño porcentaje al Medicare. Como en muchos países, estos impuestos en USA son financiados 50-50, ya que una parte la cubre el trabajador y otra el empleador.

• Impuestos a las ganancias de capitales: es el gravamen a activos como inversiones, bonos, bienes inmuebles, autos, etc. Si este activo –digamos, una acción de una determinada compañía o una propiedad– aumenta su valor, ese incremento es la ganancia por plusvalía o capital.

Impuestos de consumo

• Impuestos sobre las ventas: el Sales Tax es un impuesto que se puede confundir con el IVA (o VAT, en inglés), pero es un tipo de recaudación al consumo cuando realizas una compra o el pago de un servicio. Es un impuesto que paga el consumidor final, más –en algunos casos– el productor o el intermediario.

• Impuestos sobre ingresos brutos: son aquellas retenciones que se aplican a las ventas brutas de cualquier negocio o compañía, antes de las deducciones por gastos operativos.

• Impuesto al Valor Agregado: el famoso VAT, lo que se recoge en cada fase de la producción o generación de productos y servicios. Cada implicado va transfiriendo el VAT al siguiente en la cadena, salvo el consumidor final, quien no puede deducirlo. Para sorpresa de toda persona que provenga de cualquier país de la OCDE o de los 140 países que activamente cobran IVA, el VAT no se grava en Estados Unidos. Hay una larga historia detrás de esto, pues es una recaudación primordialmente de naturaleza europea y ha estado en el debate político en EE.UU. en varias elecciones, sin llegar a establecerse. En resumen, si vas a hacer las compras o pagas algún servicio en USA, se te cobrará el Sales Tax, mas no el VAT.

Impuestos a tus posesiones

• Impuesto a la propiedad: se le imputa, principalmente, a los bienes inmuebles. Es el gravamen más significativo en lo que respecta a cuánto se paga de impuestos en USA, ya que equivale al 30 por ciento del total recaudado a nivel estatal, y el 70 por ciento a nivel local.

• Impuesto a las propiedades tangibles personales: también conocido con las siglas TPP por su traducción al inglés, se calcula a partir de todas esas posesiones que entrarían en la categoría de mobiliario.

• Otros impuestos para casos particulares: entran en este grupo lo recaudado a quienes tienen una propiedad que heredaron o el impuesto “a la riqueza”, para aquellos que superan cierta frontera monetaria en cuanto a ganancias o beneficios.

¿Cómo declarar impuestos en USA?

Al igual que en la mayoría de los trámites gubernamentales, hay tres caminos a elegir con respecto a cómo declarar impuestos en USA: en físico, vía telemática o a través de un tercero (experto en impuestos). Te explicaremos brevemente en qué consiste cada opción:

• En físico: tendrás que llenar la forma 1040 o la 1040-SR del IRS a mano con la información de tus ingresos personales para después enviarla por correo postal.

• En digital: se pueden utilizar softwares para declarar los impuestos en USA, pero si tus ingresos son iguales o inferiores a $73,000 USD anuales, puedes utilizar la versión gratuita del IRS.

• Contratar a un experto: ya sea que te hagas con los servicios de un gestor contable que te ayude a saber cuánto impuesto se paga en USA para tu caso, o consigas a un profesional a través de las múltiples opciones en línea, es lo más recomendable si no te quieres meter en apuros en tu tax filing. El IRS tiene una guía para que puedas elegir a la opción que mejor te convenga para declarar.

¿Cuánto se paga de impuestos en USA?

Saber cuánto es el impuesto en USA, de forma general, es una pregunta muy abierta, pero tiene una respuesta muy sencilla: una calculadora fiscal. Si quieres conocer el monto que se te retendrá por ingresos personales o lo que tengas que pagar por tu casa en Estados Unidos o departamento, te recomendamos utilizar un calculador de impuestos de USA. Será casi como responder una encuesta, pues prácticamente todas las opciones gratuitas y confiables que encontrarás en línea son bastante intuitivas.

Devolución de impuestos en USA

Seas residente o turista, puedes solicitar tu reembolso de impuestos en Estados Unidos, aunque dependerá del tipo de recaudación para definir una hoja de ruta. Continúa leyendo para resolver tus dudas sobre cuánto tiempo tarda en llegar el reembolso de impuestos y qué caminos tienes que seguir.

¿Qué es el reembolso de impuestos?

Impuestos a la vivienda, a tu salario, a la ropa que compras, a tu vehículo, del estado, federales, locales. El mundo de los impuestos en USA puede ser tan complejo como un laberinto. Pero dentro de este mar de conceptos que recauda el gobierno, hay una buena noticia llamada reembolso de impuestos. Para quienes sean nuevos en la Unión Americana, seguramente se preguntarán: “¿qué es el reembolso de impuestos?”. Aunque mucho nos guste decir que es la mejor noticia durante la temporada de declaración fiscal, el recibir dinero de regreso quiere decir que pagaste equivocadamente más de lo que debías en tu declaración anual.

También está el reembolso de impuestos del estado, pero estos están más relacionados a los Sales Taxes que explicamos en párrafos arriba e interesan, sobre todo, a los turistas que hacen compras en territorio estadounidense. Y como su nombre lo dice, varía en cada estado de la Unión: por ejemplo, en California se paga el 8.82 por ciento, en contraste con el ínfimo 1.76 por ciento de Alaska.

¿Quién puede pedir el reembolso de impuestos en USA?

La devolución de impuestos en USA es aplicable a todos, aunque hay que cumplir con algunos mínimos para ser candidato a recibirlo. Para quienes hayan presentado la declaración anual hay dos opciones:

• Trabajando para una empresa: obligatoriamente habrás tenido que firmar una forma W-4 al ser contratado, en la cual estipulaste la cantidad a retener mensualmente de tu paga. Si se te retuvo de más, eres elegible.

• Autónomos: eres elegible si hiciste un mal calculo al momento de estimar los impuestos que tenías que pagar.

Para el reembolso de impuestos por compras, hay algunas condiciones a cumplir, aunque no son estándar para todos los estados:

• Pago mínimo: algunas entidades te pedirán una cuota mínima por cada ticket de compra para que puedan reembolsarte los impuestos en USA.

• Plazo de 30: deberás pedir el reembolso de impuestos del estado antes de que se cumpla el mes de haber hecho la compra.

• Salir de EE.UU.: se te regresará el dinero solo si eres un viajero internacional. O sea, que el producto adquirido vaya abandonar el territorio estadounidense. También tendrás que presentar el artículo comprado todavía sin estrenar y con las etiquetas de la tienda.

• Que no sean bienes de consumo: si fuiste a un restaurante o compraste artículos en el supermercado como alimentos y bebidas, no podrás aplicar al reembolso.

Requisitos y documentación para saber cómo pedir la devolución de impuestos en USA

En el caso del reembolso de impuestos en Estados Unidos por declaración de ingresos personales, tienes que presentar tu número de Seguridad Social, la condición fiscal o estado civil con el que presentaste la declaración y la cantidad exacta a reembolsar.

Sobre cómo pedir devolución de impuestos en USA por compras, tendrás que llevar contigo tu pasaporte y/o visa con la que se te dio acceso al país, además de los tickets de compra y los artículos adquiridos. En algunos casos, revisarán que el pasaporte tenga los sellos de entrada al país.

¿Cómo solicitar el reembolso de impuestos en USA?

Puede solicitar un depósito directo de tu reembolso de impuestos a tu cuenta bancaria o que se te envíe un cheque a tu domicilio con el monto a regresar. Para cualquier opción, debes elegir la alternativa deseada al momento de presentar tu declaración de impuestos en USA. Si estás utilizando un software para presentar tus ingresos, ingresa los datos de tu cuenta bancaria en el espacio que diga account number o routing number. Para saber cómo te devuelven los impuestos en USA por compras, dependerá de cada estado, aunque es casi seguro que puedas reclamar el importe en el aeropuerto antes de regresar a tu país de residencia. Y si entraste por tierra, en algunos estados los centros comerciales ofrecen este servicio de devolución.

¿Cuánto tiempo tarda en llegar el reembolso de impuestos en USA?

¿Cuánto tarda en llegar el reembolso de impuestos? De acuerdo a información del IRS, 9 de cada 10 devoluciones se dan en un plazo de menos de 21 días naturales, aunque puede tomar más tiempo.

¿Cómo checar el reembolso de impuestos?

Si aún te sigues preguntando “¿cómo checar el reembolso de mis impuestos?”, lo más sencillo es ingresar a la web del IRS, en la sección "¿Dónde está mi reembolso?". Si hiciste la declaración de forma digital, puedes revisar el estatus de tu reembolso de impuestos 24 horas después de haber aplicado. Para declaraciones en físico, tendrás que esperar hasta 4 semanas.

Tax Free o cómo recuperar los impuestos de compras en USA

Como lo explicamos en secciones arriba, eres candidato a un reembolso de impuestos del estado por el sales tax cuando cumples ciertos requisitos, mismos que debes presentar en el aeropuerto de tu viaje o en el centro comercial donde hiciste las compras.

¿Cuándo devuelven los taxes en USA en 2023?

El reembolso de impuestos en Estados Unidos se da después de que presentes tu declaración anual de ingresos. Si, por el contrario, presentaste una declaración tardía de 2020 o 2021, se te devolverá en un plazo más extendido.

Impuestos en USA: otras preguntas frecuentes

¿Cuáles son las ciudades sin impuestos en USA? ¿Cuánto te quitan de impuestos en USA? ¿Qué pasa si no declaro mis impuestos en USA? Resolveremos éstas y otras dudas en los siguientes apartados.

¿Existen ciudades sin impuestos en USA?

Las ciudades de Estados Unidos que se encuentran en los estados de Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, el estado de Washington y Wyoming no están sujetas a impuestos por ingresos. Sin embargo, el gobierno grava de forma más rigurosa otros aspectos, como la propiedad o el impuesto al consumo.

¿Cómo puedo pagar menos impuestos en USA?

Hay varias formas de cómo pagar menos impuestos en USA de forma legal: créditos, deducciones y estrategias de inversión. Puedes revisar esta guía de 22 recomendaciones para reducir el pago de impuestos en Estados Unidos.

¿Cuánto descuentan de impuestos al salario en USA?

Para saber cuánto quitan de impuestos en USA… ¡usa un calculador en línea!

¿Qué pasa si no declaro mis impuestos en USA?

Lo primero que sucederá es que el IRS te impondrá una sanción llamada “falta de presentación de impuestos”. La cantidad a pagar por la penalización dependerá del monto de impuestos no saldados y qué tanto te has tardado en declarar.

¿Es posible comprar sin impuestos en USA?

Existe el caso de los centros TFS en Luisiana donde es posible comprar sin impuestos en USA. Este lugar está destinado principalmente para quienes vayan de turismo internacional de compras.

¿Cuánto se puede traer de Estados Unidos sin pagar impuestos?

Varía entre cada país: para quienes regresan a México, el límite es $500 USD en temporada vacacional y 300 dólares el resto del año; para Argentina $500 USD si se regresa por vía aérea y 300 dólares si se entra al país por vía terrestre; para Colombia, se pueden ingresar bienes con un valor de hasta $2,000 USD.

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