Aceptación de clientes

Declaración sobre la lucha contra el blanqueo de capitales, el soborno y la corrupción, y sobre el cumplimiento de sanciones

OBJETIVOS 

En Zepz queremos facilitar transferencias de dinero internacionales rápidas, flexibles y seguras en todo el mundo, de forma sostenible y responsable. Queremos asegurarnos de que nuestros recursos se utilicen eficazmente para lograr estos objetivos. Por eso hemos definido una «Política de aceptación de clientes» que especifica los clientes con los que podemos y queremos desarrollar una relación comercial sólida y personalizada con un enfoque abierto y honesto. 

ÁMBITO DE APLICACIÓN

Esta política de aceptación de clientes se aplica a toda persona física que pida a Zepz que inicie transferencias de dinero internacionales en su nombre. 

CLIENTES OBJETIVO

Los clientes que, en general, puede aceptar Zepz son personas físicas plenamente identificadas de acuerdo con nuestros procedimientos de incorporación de clientes. 

EXCLUSIONES

En general, Zepz no aceptará ninguna relación comercial con personas físicas que no cumplan los criterios de aceptación de clientes establecidos por Zepz, personas cuyas intenciones legítimas no estén inmediata y suficientemente claras, ni personas incluidas en listas de personas o entidades sujetas a sanciones financieras. Todos los clientes deben someterse a un proceso de diligencia debida en el momento de su incorporación y posteriormente de forma continuada; no aceptaremos clientes que no superen estas comprobaciones en el momento de su incorporación, y daremos de baja a los que, durante nuestras comprobaciones continuadas de diligencia debida, dejen de superarlas.

RENDIMIENTO

Nuestra configuración de incorporación remota y las solicitudes de documentos en la aplicación móvil solo nos permiten entablar relaciones comerciales con personas que cumplan nuestra política de aceptación de clientes. No obstante, si parece que una persona o entidad no cumple nuestros criterios de aceptación habituales, nuestros departamentos internos también pueden negarse a entablar una relación comercial con ella.

Lucha contra el blanqueo de capitales

Los directores y la cúpula directiva del grupo de empresas de WorldRemit, ( en adelante denominadas colectivamente «WorldRemit») están firmemente comprometidos a participar en los esfuerzos internacionales para combatir el blanqueo de capitales y la financiación de actividades terroristas.

WorldRemit es una empresa de transferencias internacionales de dinero regulada en Australia, Bélgica, Canadá, Japón, Sudáfrica, Estados Unidos, Reino Unido y otras jurisdicciones.

WorldRemit ha implantado una Política Global contra el Blanqueo de Capitales («AML», por sus siglas en inglés) basada en el riesgo, con programas de cumplimiento asociados diseñados para cumplir las leyes y normativas aplicables relativas a los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en las jurisdicciones en las que opera la empresa.

Cumplimiento de sanciones

WorldRemit ha implantado una Política Global de Sanciones y un programa de controles asociado para garantizar el cumplimiento de los regímenes de sanciones aplicables en las jurisdicciones en las que opera WorldRemit. 

Lucha contra el Soborno y la Corrupción («ABC», por sus siglas en inglés)

WorldRemit está sometida a las disposiciones de la Ley de Soborno del Reino Unido de 2010 y a la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de EE. UU. de 1977, que tienen efecto extraterritorial a nivel mundial, así como a las leyes ABC locales aplicables. La Política ABC de WorldRemit se ha diseñado para garantizar que todos los empleados y contratistas sepan cómo identificar y gestionar los riesgos legales, normativos y de reputación asociados al soborno y la corrupción. 

Los miembros del Comité Ejecutivo de WorldRemit («ExCo») y todos los empleados de WorldRemit deben adherirse a estas políticas para proteger a WorldRemit, a sus clientes y su reputación, para impedir que se les utilice indebidamente para el blanqueo de dinero y/o la financiación del terrorismo u otros fines ilegales.