Vérification de l'identité

WorldRemit est légalement tenue de vérifier l’identité de ses clients. Cliquez sur les liens ci-dessous pour en savoir plus sur nos processus et nos politiques de vérification.



Pourquoi WorldRemit a-t-il besoin de vérifier mes données ?

En tant qu’entreprise financière réglementée, nous sommes légalement tenus de vérifier l’identité de tous nos clients.

En raison des différentes législations nationales, le processus de vérification diffère en fonction du pays depuis lequel vous envoyez de l’argent et du montant correspondant.

En règle générale, nous ne devons vérifier que votre nom, votre adresse et votre date de naissance. Parfois, nous pouvons avoir besoin d’informations complémentaires (motif du transfert ou origine de l’argent, par exemple).

Nous vous contacterons au besoin. C’est pourquoi nous vous invitons à consulter votre boîte mail à l’issue du transfert.

Qu'est-ce que la vérification de l'identité ?

Nous sommes légalement tenus de procéder à une vérification d’identité pour tous nos clients. En règle générale, il vous suffit de nous transmettre la copie de votre pièce d’identité officielle.

Combien de temps demande la vérification d’identité ?

Même si la majorité des vérifications prend généralement cinq minutes à compter de l’envoi de vos documents, l’opération peut durer entre 24 et 48 heures. Nous vous contacterons au besoin.

Que dois-je savoir avant de télécharger ma pièce d'identité ?

Lorsque vous envoyez votre pièce d’identité, vous devez vous assurer que la photo ou l’image numérisée est de bonne qualité et qu’il s’agit d’une pièce d’identité officielle valide contenant :

  • le numéro du document

  • votre photo

  • votre nom complet

  • votre date de naissance

  • date d'expiration

  • le lieu de délivrance (le cas échéant)

  • la zone de lecture automatique complète (les deux lignes de lettres et de chiffres au bas du document), le cas échéant

Le nom complet et la date de naissance doivent correspondre aux informations indiquées sur votre compte WorldRemit.

Si certaines informations ne correspondent pas, veuillez contacter le service client WorldRemit pour modifier vos informations personnelles. Pour en savoir plus, rendez-vous sur la page « Mon compte ».

Quels types de pièces d'identité puis-je utiliser ?

Quels sont les documents que nous acceptons ?

  • La pièce d’identité nationale doit avoir été délivrée dans le pays depuis lequel vous envoyez de l’argent. Veuillez fournir une copie recto verso de votre carte d’identité. Le numéro du document doit être visible et ne comporter aucun reflet.

  • Passeport. Les quatre coins du document doivent être visibles et il doit clairement montrer :

    • votre photo

    • votre nom complet*

    • votre date de naissance

    • Permis de conduire (remarque : cette pièce d’identité n’est acceptée que si vous résidez en dehors de l’UE) : Il doit être en haute résolution et indiquer clairement les informations suivantes :

      • date d'expiration

      • le lieu de délivrance

      • la zone de lecture automatique complète (les deux lignes de lettres et de chiffres au bas du document), le cas échéant

* Ces informations doivent correspondre à celles qui figurent sur votre compte WorldRemit.

En fonction du pays depuis lequel vous envoyez de l’argent et du montant correspondant, nous pouvons avoir besoin de justificatifs complémentaires pour satisfaire aux différentes législations nationales. Pour en savoir plus sur l’envoi d’argent depuis les pays ci-dessous, cliquez sur les liens suivants :

  • Afrique

  • Asie

  • Australie

  • Nouvelle-Zélande

Qu'est-ce que la vérification d'adresse ?

La vérification d’adresse concerne uniquement les clients qui envoient de l’argent depuis la Nouvelle-Zélande :

Si nous avons besoin de vérifier votre adresse, nous vous contacterons par e-mail. Veuillez répondre à l’e-mail avec votre justificatif de domicile en pièce jointe.

Lorsque vous envoyez votre justificatif de domicile, vous devez vous assurer que la photo ou l’image numérisée est de bonne qualité et qu’il s’agit d’une pièce d’identité officielle valide contenant :

  • Votre nom complet (celui-ci doit être identique à celui qui figure sur votre compte WorldRemit).

  • Votre adresse personnelle complète (vous ne pouvez pas utiliser de boîte postale ni d’adresse professionnelle. Elle doit être identique à celle qui figure sur votre compte WorldRemit).

  • La date de délivrance (le document doit être daté de moins de trois mois).

  • Le logo ou le nom en clair de l’expéditeur (celui-ci doit apparaître en en-tête des factures officielles ou des relevés).

Le nom et l’adresse du document doivent être identiques aux informations qui figurent dans votre compte WorldRemit.

Si certaines informations ne correspondent pas, vous pouvez les mettre à jour sur notre application, dans la section Mes coordonnées. Pour plus d’informations, consultez la rubrique Mon compte de la Foire aux questions WorldRemit.

Quels documents puis-je transmettre pour la vérification d’adresse ?

Les documents que nous acceptons habituellement pour la vérification d’adresse sont les suivants :

  • Facture de services

    • Une facture de gaz, d’électricité, d’eau ou d’assurance.

    • Remarque : nous n’acceptons pas les factures de téléphonie mobile ; de plus, la facture doit être datée de moins de trois mois.

  • Permis de conduire

    • Celui-ci doit être à jour et indiquer votre adresse.

  • Relevé bancaire

    • Ce document ne doit pas dater de plus de 3 mois.

Votre document peut être rejeté pour plusieurs raisons. Voici quelques-uns des motifs de rejet :

  • La date

    • Le document a plus de trois mois.

  • Les informations sur le document

    • Les informations qui figurent sur le document (y compris le nom et l’adresse) ne correspondent pas à celles indiquées sur votre compte WorldRemit.

    • Le informations font état d’une boîte postale ou d’un lieu de travail, et non de l’adresse de votre domicile.

  • Le type de document

    • Le type de document utilisé n’est pas pris en charge (facture de téléphone mobile, par exemple).

Qu'advient-il de mes données personnelles ?

Nous sommes légalement tenus de vérifier l’identité de tous nos clients. Vos informations et/ou documents sont stockés sur nos serveurs sécurisés. Nous ne les utilisons que lorsque nous remplissons nos obligations de contrôle (KYC - Connaissance client).

Vous pouvez en savoir plus sur notre politique de confidentialité et comment nous utilisons vos informations ici.

Pourquoi dois-je vous renvoyer des documents ?

Parfois, nous avons besoin qu’un client nous renvoie des documents. Il est possible que la pièce d’identité ou le selfie d’origine ne soit pas de bonne qualité, ou que nous ayons besoin d’un document complémentaire.

Pour importer de nouveaux éléments (comme une pièce d’identité avec photo ou un justificatif de domicile), il suffit de cliquer sur le lien de l’e-mail que nous vous avons envoyé.

Assurez-vous que vos documents sont de bonne qualité et que les informations correspondent à celles de votre compte.

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