Verificación de la identidad

La ley obliga a WorldRemit a verificar a sus clientes. Para obtener más información sobre nuestros procesos y políticas de verificación, haz clic en los siguientes enlaces.



¿Por qué necesita WorldRemit verificarme?

Como empresa regulada por las autoridades financieras, estamos obligados por ley a verificar a todos nuestros clientes.

La verificación dependerá del lugar desde el que se envíe dinero y de la cantidad, porque cada país tiene sus propias leyes.

Por lo general, solo tendremos que comprobar tu nombre, dirección y fecha de nacimiento. A veces también podemos pedirte más información, como el propósito de tu transferencia o el origen de tus fondos.

Nos pondremos en contacto contigo si necesitamos algo más después de realizar tu transferencia, así que revisa tu correo electrónico.

¿Qué es la verificación de identidad?

La ley nos obliga a solicitar la «verificación de identidad» de todos nuestros clientes. Por lo general, esto implica recibir una copia de tu documento de identidad emitido por el gobierno.

¿Cuánto tarda la verificación del documento de identidad?

La mayoría de las comprobaciones se realizan en 5 minutos después de que nos envíes los documentos, pero pueden tardar hasta 24-48 horas. Nos pondremos en contacto contigo si necesitamos algo más.

¿Hay algo que deba saber antes de subir mi documento de identidad?

Al enviar tu documento de identidad, asegúrate de que sea una foto o un escaneo de alta calidad, que el documento esté en vigor, que se sea emitido por el gobierno y que muestre lo siguiente:

  • el número del documento

  • tu foto

  • tu nombre completo

  • tu fecha de nacimiento

  • fecha de caducidad

  • el lugar de expedición (si lo hay)

  • la zona completa legible por máquina (las dos líneas de letras y números en la parte inferior del documento) si está presente.

El nombre completo y la fecha de nacimiento deben coincidir con la información en tu cuenta de WorldRemit.

Si algún dato no coincide, ponte en contacto con el equipo de Atención al Cliente de WorldRemit para que se modifiquen tus datos. Para obtener más información, consulta la página "Mi cuenta".

¿Qué tipos de documentos de identidad puedo usar?

¿Qué documentos aceptamos?

  • El documento nacional de identidad debe estar expedido en el país desde el que vas a enviar dinero. Muestra el anverso y el reverso del documento de identidad. El número del documento debe ser visible y no debe tener reflejos.

  • Pasaporte: las cuatro esquinas del documento deben ser visibles y deben mostrar lo siguiente:

    • tu foto

    • tu nombre completo*

    • fecha de nacimiento

    • Permiso de conducir (ten en cuenta que este documento de identidad solo se acepta si estás fuera de la UE). Debe ser en alta resolución y mostrar lo siguiente:

      • fecha de caducidad

      • el lugar de expedición

      • la zona completa legible por máquina (las 2 líneas de letras y números en la parte inferior del documento) si está presente

* Debe coincidir con los datos en tu cuenta de WorldRemit

Es posible que necesitemos documentos de verificación adicionales, en función del lugar desde donde se envíe y de la cantidad, debido a las diferentes legislaciones de cada país. Haz clic para obtener más información sobre el envío desde cada uno de los siguientes lugares:

  • África

  • Asia

  • Australia

  • Nueva Zelanda

¿Qué es la verificación de la dirección?

La verificación de la dirección sólo se aplica a los clientes que envíen dinero desde Nueva Zelanda:

Nos pondremos en contacto contigo por correo electrónico si necesitamos verificar tu dirección. Tendrás que responder a nuestro correo electrónico con el documento que demuestre tu dirección como archivo adjunto.

Al enviar tu comprobante de domicilio, asegúrate de que sea una foto o un escaneo de alta calidad de un documento válido que muestre lo siguiente:

  • Tu nombre completo (debe coincidir con el nombre que aparece en tu cuenta WorldRemit).

  • Tu dirección completa (no puede ser una dirección postal ni la dirección de una oficina o lugar de trabajo.  También debe coincidir con la que aparece en tu cuenta WorldRemit).

  • La fecha de emisión (No debe tener más de 3 meses de antigüedad.)

  • Un logo o un nombre claro de remitente (debe aparecer en todas las facturas de servicios o declaraciones oficiales como el membrete de una carta).

El nombre y la dirección en el documento deben coincidir con los datos en tu cuenta WorldRemit.

Si algún dato no coincide, puedes actualizarlo en nuestra aplicación, en la sección Mis datos. Consulta la sección Mi cuenta en las preguntas frecuentes de WorldRemit para obtener más información.

¿Qué tipo de documento puedo presentar para verificar la dirección?

Por lo general, los documentos de identidad que aceptamos para verificar la dirección incluyen:

  • Factura de servicios públicos

    • Puede ser una factura de gas, electricidad, agua o seguros.

    • Ten en cuenta que no podemos aceptar facturas de teléfono móvil y la factura no debe tener más de 3 meses de antigüedad

  • Permiso de conducir

    • En la factura deben aparecer tu dirección y la fecha

  • Estado de cuenta bancario

    • No debe tener más de 3 meses de antigüedad.

Si no se acepta tu documento, puede ser por varios motivos. Algunos de los motivos por los que no se aceptan los documentos incluyen:

  • La fecha

    • Tiene más de 3 meses de antigüedad.

  • Los datos de tu documento

    • Los datos (incluido el nombre y la dirección) en el documento no coinciden con los de tu cuenta de WorldRemit.

    • Los datos no son de tu domicilio. Son de un apartado postal o lugar de trabajo.

  • El tipo de documento

    • Puede que no podamos aceptar el tipo de documento (por ejemplo, una factura de teléfono móvil).

¿Qué sucede con mi información personal después de subirla?

La ley nos obliga a verificar a todos nuestros clientes. Tu información o documentos se almacenan en nuestros servidores protegidos. Solo los usamos cuando llevamos a cabo nuestras verificaciones KYC (Conocimiento del cliente).

Puedes leer más sobre nuestra política de privacidad y sobre cómo utilizamos tu información aquí.

¿Por qué me pedís que vuelva a enviar documentos?

A veces necesitamos que los clientes vuelvan a enviar algunos documentos. Esto puede deberse a que la imagen del documento de identidad o el selfie original no era nítida o a que necesitamos un documento adicional.

Para subir documentos adicionales, como un documento de identidad con fotografía o un comprobante de domicilio, simplemente haz clic en el enlace del correo electrónico que te hemos enviado.

Asegúrate de que los documentos sean de alta calidad y de que todos los datos coincidan con los que figuran en tu cuenta.

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