Acceptation des clients

Déclaration de lutte contre le blanchiment d’argent, de conformité aux sanctions et de lutte contre la corruption

OBJECTIFS 

Zepz s’attache à garantir la rapidité, la flexibilité et la sécurité de ses transferts d’argent à l’international de façon durable et responsable. Nous veillons à promouvoir une utilisation efficace de nos ressources en vue d’atteindre ces objectifs. C’est pourquoi nous avons créé une Politique d’acceptation des clients qui leur présente les acteurs avec lesquels nous souhaitons forger des relations commerciales fortes et personnalisées dans le cadre d’une approche sincère et ouverte. 

DOMAINE D’APPLICATION

La présente politique d’acceptation des clients concerne toute personne physique qui demande à Zepz d’exécuter un transfert d’argent à l’international en son nom. 

CLIENTÈLE CIBLE

En règle générale, Zepz accepte parmi sa clientèle les personnes physiques pleinement identifiées en vertu de ses procédures d’intégration des clients. 

EXCLUSIONS

En règle générale, Zepz rejette toute relation commerciale avec les personnes physiques qui ne respectent pas les critères d’acceptation des clients établis par elle, celles dont les intentions légitimes ne sont pas immédiatement ni suffisamment claires, ou celles qui figurent dans l’une des listes des personnes et entités visées par des sanctions financières. Tous les clients doivent faire preuve de diligence raisonnable au moment de l’intégration et de façon continue par la suite. Nous n’accepterons pas les clients qui ne satisfont pas aux contrôles de diligence raisonnable à l’intégration et nous exclurons les clients qui ne satisfont pas aux contrôles de diligence raisonnable continus.

EXÉCUTION

Forts d’une procédure d’intégration à distance et de demandes de documentation intégrées à l’application, nous instaurons des relations client uniquement avec les personnes qui se conforment à notre politique d’acceptation des clients. Cependant, s’il apparaît qu’une personne ou une entité ne se conforme pas à nos critères d’acceptation standard, nos services internes se réservent le droit de refuser une relation client.

Lutte contre le blanchiment d’argent

Le conseil d’administration et la haute direction du groupe de sociétés de WorldRemit (ci-après collectivement désigné « WorldRemit ») sont fermement déterminés à participer aux efforts internationaux de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

WorldRemit est une entreprise de transfert d’argent à l’international réglementée en Afrique du Sud, en Australie, en Belgique, au Canada, aux États-Unis, au Japon, au Royaume-Uni, ainsi que dans plusieurs autres juridictions.

WorldRemit a mis en œuvre une politique de lutte mondiale contre le blanchiment d’argent (AML, pour Anti-Money Laundering) basée sur les risques, ainsi que les programmes de mise en conformité correspondants. Il s’agit de garantir la conformité aux législations et réglementations applicables concernant la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme dans les juridictions où la société opère.

Conformité aux sanctions

WorldRemit a mis en œuvre une politique de conformité aux sanctions, ainsi que les programmes de contrôle correspondants. Il s’agit de garantir la conformité aux régimes de sanctions applicables dans les juridictions où la société opère. 

Lutte contre la corruption (ABC, pour Anti Bribery and Corruption)

WorldRemit est soumis aux dispositions de la loi britannique sur la corruption (Bribery Act) de 2010 et de la loi nord-américaine sur la corruption à l’étranger (Foreign Corrupt Practices Act) de 1977 avec effet extraterritorial et mondial, ainsi qu’aux législations locales applicables en la matière. La politique de lutte contre la corruption de WorldRemit vise à garantir que l’ensemble des collaborateurs et des sous-traitants savent identifier et gérer les risques juridiques, réglementaires et de réputation associés à la corruption. 

Les membres du comité de direction (« ExCo ») ainsi que tous les collaborateurs de WorldRemit sont tenus d’adhérer à ces politiques, afin de protéger WorldRemit, ses clients et sa réputation contre toute utilisation abusive à des fins de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et/ou de toute autre activité illicite.