Klantacceptatie

Verklaring over antiwitwasmaatregelen, sancties en antiomkoping en -corruptie

DOELEN 

Bij Zepz willen we overal ter wereld op een duurzame en verantwoordelijke manier snelle, flexibele en veilige internationale overschrijvingen mogelijk maken. We willen zeker weten dat onze middelen effectief worden gebruikt om deze doelen te behalen. Dat is waarom we een 'Klantacceptatiebeleid' hebben opgesteld waarin staat met welke klanten we een sterke en gepersonaliseerde commerciële relatie willen en kunnen opbouwen door middel van een open en eerlijke benadering. 

TOEPASSINGSGEBIED

Dit klantacceptatiebeleid is van toepassing op alle natuurlijke personen die Zepz vragen om namens hen internationale overschrijvingen op te starten. 

BEOOGDE KLANTEN

Klanten die over het algemeen door Zepz geaccepteerd kunnen worden, zijn natuurlijke personen die volledig geïdentificeerd worden conform onze introductieprocedures voor klanten. 

UITSLUITINGEN

Over het algemeen gaat Zepz geen commerciële relaties aan met natuurlijke personen die niet voldoen aan de klantacceptatiecriteria die door Zepz zijn opgesteld, of van wie de legitieme bedoelingen niet direct voldoende duidelijk zijn, of die vermeld staan op lijsten met personen of entiteiten die onder financiële sancties vallen. Alle klanten moeten bij de introductie en voortdurend daarna grondig onderzoek ondergaan. Wij accepteren geen klanten die bij de introductie niet door onze grondige onderzoekscontroles komen en wij beëindigen relaties met klanten die niet door onze voortdurende grondige onderzoekscontroles komen.

PRESTATIE

Door onze set-up voor introductie op afstand en documentverzoeken in de mobiele app kunnen wij uitsluitend klantrelaties aangaan met personen die voldoen aan ons klantacceptatiebeleid. Als het er echter op lijkt dat een persoon of entiteit niet voldoet aan onze gebruikelijke acceptatiecriteria, kunnen onze interne afdelingen ook weigeren een klantrelatie aan te gaan.

Antiwitwaspraktijken

De directeuren en het senior management van de WorldRemit-bedrijvengroep (hierna gezamenlijk 'WorldRemit' genoemd) zetten zich voortdurend in om deel te nemen aan internationale inspanningen voor het bestrijden van witwassen en het financieren van terroristische activiteiten.

WorldRemit is een internationaal bedrijf voor het overschrijven van geld en staat onder toezicht in Australië, België, Canada, Japan, de Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, Zuid-Afrika en een aantal andere rechtsgebieden.

WorldRemit heeft een internationaal op risico's gebaseerd Wereldwijd antiwitwas ('AML')-beleid geïmplementeerd met bijbehorende complianceprogramma's die opgezet zijn om te voldoen aan toepasselijke wet- en regelgeving voor het voorkomen van vereisten op het gebied van witwassen en het financieren van terroristische activiteiten in de rechtsgebieden waarin het bedrijf werkzaam is.

Sanctiescompliance

WorldRemit heeft een Wereldwijd sanctiebeleid en bijbehorend controleprogramma geïmplementeerd om compliance met toepasselijke sanctieregimes te garanderen in de rechtsgebieden waarin WorldRemit werkzaam is. 

Antiomkoping en -corruptie ('ABC')

WorldRemit moet voldoen aan de bepalingen van de Bribery Act 2010 van het Verenigd Koninkrijk en de Foreign Corrupt Practices Act 1977 van de Verenigde Staten die een wereldwijd extraterritoriaal effect hebben, maar ook aan toepasselijke plaatselijke ABC-wetgeving. Het ABC-beleid van WorldRemit is opgezet om te garanderen dat alle medewerkers en contractanten weten hoe ze de juridische, regelgevende en reputatierisico's die gepaard gaan met omkoping en corruptie, kunnen herkennen en beheren. 

De leden van het WorldRemit Executive Committee ('ExCo') en alle medewerkers van WorldRemit moeten zich houden aan deze beleidsregels om WorldRemit, diens klanten en reputatie te beschermen tegen misbruik voor witwaspraktijken en/of het financieren van terroristische activiteiten of andere illegale doeleinden.