Identitätsprüfung

Warum muss WorldRemit mich verifizieren?

Als finanziell reguliertes Unternehmen sind wir gesetzlich dazu verpflichtet, alle unsere Kundinnen und Kunden zu verifizieren.

Die Verifizierung hängt davon ab, aus welchem Land du Überweisungen tätigen möchtest und wie hoch die Geldbeträge dabei sind, da jedes Land seine eigenen Gesetze anwendet.

In der Regel müssen wir nur deinen Namen, deine Adresse und dein Geburtsdatum verifizieren. Manchmal benötigen wir zusätzliche Informationen, z. B. über den Zweck deines Transfers oder die Herkunft deiner Geldmittel.

Wir melden uns per E-Mail bei dir, wenn wir nach deinem Transfer weitere Informationen von dir benötigen.

Was ist die Identitätsprüfung?

Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, für alle unsere Kundinnen und Kunden eine Identitätsprüfung durchzuführen. In der Regel wird dazu eine Kopie eines amtlichen Ausweises von dir erfasst.

Wie lange dauert die Identitätsprüfung?

Die meisten Identitätsprüfungen werden innerhalb von 5 Minuten nach Einreichung deiner Dokumente durchgeführt, plane aber bitte einen Zeitraum von 24-48 Stunden für die Bearbeitung ein. Wir melden uns, falls wir noch etwas brauchen.

Gibt es etwas, das ich vor dem Hochladen meines Ausweisdokuments wissen muss?

Stelle bei der Übermittlung deines Ausweisdokuments bitte sicher, dass es sich um ein hochwertiges Foto oder einen hochwertigen Scan eines amtlichen Ausweisdokuments handelt, auf dem Folgendes zu erkennen ist:

• Dokumentnummer

• Dein Foto

• Dein vollständiger Name

• Dein Geburtsdatum

• Ablaufdatum

• Ausstellungsort (sofern angegeben)

• Den vollständigen maschinenlesbaren Bereich (die zwei Zeilen mit Buchstaben und Zahlen am unteren Rand des Dokuments), falls vorhanden

Der vollständige Name und das Geburtsdatum müssen mit den Angaben in deinem WorldRemit-Konto übereinstimmen.

Wenn irgendwelche Angaben nicht übereinstimmen, kontaktiere bitte das Kundenservice-Team von WorldRemit, um deine Daten ändern zu lassen. Weitere Informationen hierzu findest du auf der Seite „Mein Konto“.

Welche Arten von Ausweisen kann ich verwenden?

Wir akzeptieren die folgenden Dokumente:

• Der amtliche Lichtbildausweis sollte in dem Land ausgestellt worden sein, aus dem du Überweisungen tätigen möchtest. Bitte fotografiere die Vorder- und Rückseite des Ausweises ab. Die Dokumentennummer muss sichtbar sein und es darf keine Blendung geben.

• Reisepass: Alle vier Ecken des Dokuments müssen sichtbar sein und es sollte über Folgendes verfügen:

  • Dein Foto

  • Deinen vollständigen Namen*

  • Geburtsdatum

  • Führerschein: (Bitte beachte, dass dieses Ausweisdokument nur akzeptiert wird, wenn du dich außerhalb der EU befindest). Das Foto muss eine hohe Auflösung haben und Folgendes zeigen:

    • Ablaufdatum

    • Ausstellungsort

    • Vollständigen maschinenlesbaren Bereich (die zwei Zeilen mit Buchstaben und Zahlen am unteren Rand des Dokuments), falls vorhanden

* Muss mit den in deinem WorldRemit-Konto hinterlegten Angaben übereinstimmen

Je nachdem, aus welchem Land du Überweisungen tätigen möchtest und wie hoch die Geldbeträge dabei sind, benötigen wir aufgrund der unterschiedlichen Gesetze in den einzelnen Ländern möglicherweise zusätzliche Dokumente von dir. Klicke hier, um weitere Informationen zu Überweisungen aus den folgenden Ländern zu erhalten:

• Afrika

• Asien

• Australien

• Neuseeland

Was ist eine Adressprüfung?

Die Adressprüfung gilt nur für Überweisungen aus Neuseeland:

Wenn wir deine Adresse verifizieren müssen, kontaktieren wir dich per E-Mail.Du musst dann mit deinem Adressdokument als Anhang auf die E-Mail antworten.

Stelle bei der Übermittlung deines Adressnachweises bitte sicher, dass es sich um ein hochwertiges Foto oder einen hochwertigen Scan eines gültigen Dokuments handelt, auf dem Folgendes zu erkennen ist:

• Vollständiger Name (Muss mit dem in deinem WorldRemit-Konto aufgeführten Namen übereinstimmen.)

• Vollständige Anschrift (Darf kein Postfach oder eine kommerzielle Adresse sein und muss mit der in deinem WorldRemit-Konto aufgeführten Adresse übereinstimmen.)

• Ausstellungsdatum (Darf nicht länger als 3 Monate zurückliegen.)

• Logo oder offizieller Name des Absenders (Sollte auf allen offiziellen Rechnungen oder Mitteilungen als Briefkopf erscheinen.)

Der Name und die Adresse auf dem Dokument müssen den Angaben in deinem WorldRemit-Konto entsprechen.

Sollten einige Angaben nicht übereinstimmen, aktualisiere sie bitte in unserer App im Abschnitt Meine Details. Weitere Informationen hierzu findest du im Abschnitt Mein Konto der FAQ von WorldRemit.

Welche Arten von Dokumenten kann ich für die Adressprüfung einreichen?

Zu den Ausweisdokumenten, die wir normalerweise für die Adressprüfung annehmen können, gehören:

• Rechnung eines Versorgungsunternehmens

  • Dies kann eine Gas-, Strom-, Wasser- oder Versicherungsrechnung sein.

  • Hinweis: Mobilfunkrechnungen werden zu diesem Zweck nicht akzeptiert. Die verwendete Rechnung darf außerdem nicht älter als 3 Monate sein.

• Führerschein

  • Hier muss deine Adresse angegeben sein und der genannte Zeitraum muss eingehalten werden.

• Kontoauszug

  • Die Rechnung darf nicht älter als 3 Monate sein.

Wenn dein Dokument nicht akzeptiert wird, kann dies mehrere Gründe haben. Hier sind einige der Gründe, weshalb deine Dokumente nicht akzeptiert werden können:

• Das Datum

  • Das Dokument darf nicht älter als 3 Monate sein.

• Die Angaben auf deinem Dokument

  • Die Angaben (einschließlich Name und Adresse) auf dem Dokument stimmen mit denen deines WorldRemit-Kontos nicht überein.

  • Die Angaben entsprechen nicht deinem privaten Wohnsitz, sondern einem Postfach oder deinem Arbeitsplatz.

• Die Art des Dokuments

  • Die Art des Dokuments zählt möglicherweise nicht zu den Arten, die wir akzeptieren können (z. B. eine Handyrechnung).

Was passiert nach dem Hochladen mit meinen persönlichen Daten?

Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, alle unsere Kundinnen und Kunden zu verifizieren. Deine Daten und/oder Dokumente werden auf unseren gesicherten Servern gespeichert. Wir verwenden diese nur, wenn wir unsere Know Your Customer(KYC)-Prüfungen durchführen.

Hier erfährst du mehr über unsere Datenschutzerklärung und darüber, wie wir deine Daten verwenden.

Warum werde ich gebeten, die Dokumente erneut einzureichen?

Manchmal bitten wir unsere Kundinnen und Kunden, ihre Dokumente erneut einzureichen. Das ist beispielsweise der Fall, wenn der eingereichte Ausweis oder das gesendete Selfie nicht deutlich erkennbar ist oder ein zusätzliches Dokument erforderlich ist.

Zusätzliche Dokumente wie einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis kannst du einfach über den Link in unserer E-Mail hochladen.

Bitte stelle dabei sicher, dass alle Dokumente deutlich lesbar sind und alle Angaben mit denen in deinem Konto übereinstimmen.